Sicpa - O custo oculto de se vender confiança

De longe, o canteiro de obras se parece com qualquer outro. Gruas enormes dominam sobre a terra batida e empoeirada. Barreiras impedem o acesso a uma grande área em construção. E trabalhadores com capacetes que se movem de um ponto a outro. Estamos em Prilly, uma área industrial pouco atraente a noroeste de Lausanne. Mas o amplo complexo em construção é muito mais do que uma coleção de torres envidraçadas.

Este é o "campus sem limites", cujo objetivo é desenvolver "soluções tecnológicas" que "promovam a economia de confiança".

O projeto é apoiado pelo cantão (estado) de Vaud e pelo Escola Politécnica Federal de Lausanne (EPFL). Seu objetivo? Promover colaborações para estimular a pesquisa e o empreendedorismo no setor da rastreabilidade e segurança dos produtos digitais e físicos.

O criador desse "ecossistema" é uma empresa familiar nascida na região no início do século 20, a Sicpa. Essa sigla é desconhecida do público em geral, mas a maioria dos habitantes deste planeta já possuiu, em algum momento, um artigo com seu principal produto: tinta.

Há alguns anos, porém, a cultura de sigilo erodiu. A empresa tem sido alvo de várias investigações de corrupção na Suíça e no exterior. Enquanto estas investigações não resultarem em condenações, a presunção de inocência é obviamente aplicável. Sicpa também teve a oportunidade de comentar cada uma das acusações contra ela neste artigo.

Os processos legais lançaram uma luz dura sobre suas atividades. Eles também forçaram a empresa a se explicar. Nossa pesquisa se baseia em grande parte em documentos dessas investigações e em uma ação judicial entre os herdeiros da família.

"É importante lembrar que o suborno de funcionários estrangeiros só se tornou ilegal na Suíça em 2000", diz Adrià Budry Carbó, uma investigadora da ONG Public Eye. "Antes disso, as empresas podiam contar 'comissões' como despesas e, portanto, deduzi-las de seus impostos. Algumas empresas suíças que já atuavam em países expostos há muito tempo tiveram dificuldade para se adaptar. Esta mudança de cultura às vezes foi dolorosa."

De fato, com os anos e as várias sucessões da família Amon à sua frente, os valores originais da empresa foram diluídos. A empresa é agora acusada de corrupção pelo Ministério Público Federal Suíço, que tem investigado suas atividades em vários países do mundo desde 2015. Quando o processo foi aberto, ele referia-se a fatos ocorridos em 14 países: Gana, Togo, Filipinas, Egito, Brasil, Índia, Cazaquistão, Colômbia, Nigéria, Paquistão, Senegal, Ucrânia, Venezuela, Vietnã.

Sem dar maiores detalhes, o Ministério Público Federal confirmou hoje que o processo ainda está em andamento. No Brasil, a empresa pagou 135 milhões de francos para dar fim a seus problemas legais e para poder continuar a fazer negócios no país. No entanto, Sicpa continua a defender sua inocência frente às autoridades suíças.

Atual diretor da empresa, Philippe Amon, também está sob investigação do Ministério Público Federal da Suíça por corrupção de funcionários públicos estrangeiros desde 2021. Estas suspeitas pesam sobre a reputação da empresa, e seus concorrentes estão atentos.

Pouco se sabe sobre ele. Nascido na ilha grega de Rodes em 1880, este judeu sefardita imigrou para a Suíça em sua juventude. Foi aqui que este trabalhador inventou sua graxa de ordenha e rapidamente encontrou sucesso no cantão de Vaud. A fórmula, uma mistura de parafina e vaselina, foi inventada pela primeira vez em 1882 pelo químico suíço Adolphe Panchaud. Maurice Amon adotou o conceito e introduziu uma embalagem muito eficaz. Com sua sobrancelha circunflexa e bigode alisado, ele vendeu suas caixas vermelhas e brancas em massa no período entre guerras. O nome de sua empresa? Em francês: "Société industrielle et commerciale de produits alimentaires (Sociedade Industrial e Comercial de Produtos Alimentares), ou simplesmente...Sicpa. 

Embora a ascensão da SICPA tenha sido elogiada na imprensa suíça, poucos números confiáveis foram publicados até o momento. A empresa continua sendo de propriedade familiar e não precisou levantar fundos no mercado de ações, o que a teria forçado a revelar dados financeiros detalhados. Seu faturamento, estimado em U$ 750 milhões em 2003, teria aumentado para US$ 1,5 bilhões em 2015, escreveu o jornal Le Temps

A empresa se recusa a fornecer à swissinfo.ch um número atualizado, mas diz que a maior parte dos resultados ainda vem do mercado de cédulas bancárias. 

No papel, o sistema é ideal. Ele permite que os governos aumentem sua receita tributária praticamente sem desembolso. São os fabricantes de tabaco e álcool que pagam a diferença, que muitas vezes é repassada no preço de venda.

A empresa nos recebeu excepcionalmente em sua sede em Prilly, em um edifício retangular preto anônimo cercado por janelas sobre as quais pende o logotipo da empresa, composto pelas letras "S" e "A" entrelaçadas. Nossa reunião é uma raridade, já que as entrevistas são geralmente recusadas a jornalistas que as solicitam. Isto está de acordo com a imagem de transparência e rastreabilidade que a Sicpa agora deseja apresentar.

Sicpa se orgulha de seu trabalho no Togo. Desde 1º de setembro de 2020, todas as fábricas de álcool e cigarros desse país da África Subsaariana, bem como os produtos importados, foram equipadas com máquinas Sicpa, instaladas diretamente na linha de produção. No momento em que a garrafa de cerveja está rotulada e pronta para ser embalada e enviada aos varejistas, um selo fiscal é colado em sua tampa para selá-la.

À distância, este é um atraente selo verde, vertical, mais longo que os selos postais, ilustrado com símbolos do Togo, como o baobá. De perto, suas cores brilham e mudam ligeiramente de vermelho para verde ou de dourado para verde, se você o mover lentamente. Mas seu segredo é invisível a olho nu: ele contém um código único que autentica o produto e verifica se os impostos foram pagos.

Hans Schwab não tira seus olhos da presidente, e por uma boa razão. Ele é responsável pela venda do último produto da empresa, SICPATRACE, nas Filipinas. Esta tecnologia deve permitir o rastreamento ao vivo de qualquer produto tributado, como um maço de cigarros ou uma garrafa de cerveja, desde a produção até o caminhão de entrega, via portos e lojas.

Em suas propostas ao ministro das finanças das Filipinas, Sicpa alega que o uso de sua tecnologia seria capaz de impedir a evasão fiscal desenfreada por parte dos fabricantes de cigarros. A hemorragia para o tesouro do país seria de um milhão de dólares por dia. Por US$ 50 milhões por ano durante cinco anos, promete Schwab, Sicpa poderia tapar o vazamento.

A Malásia estava interessada na solução da Sicpa. A empresa com sede em Vaud assinou seu primeiro contrato de rastreabilidade no setor do tabaco em 2004. Mas para fazer isso teve que jogar duro. O contrato foi assinado por uma empresa local, a Liberal Technology, da qual Sicpa é apenas uma subcontratadora.

De acordo com um estudo de 2015 de pesquisadores da indústria do tabaco da Universidade de Illinois e da Universidade de Capetown, o contrato malaio foi concedido de forma "opaca" e sem licitação pública. Pior ainda, a empresa local favorecida com o contrato estava ligada às autoridades malaias.

O documento indica que nesta reunião de 2006, Anthony é recrutado como representante da Sicpa por US$ 5.000 por mês, uma quantia que excede em muito o salário médio anual nas Filipinas (US$ 3.850 por ano). E isso não é tudo. Uma "comissão por sucesso" de 200 mil dólares também é acordada.

O objetivo do novo recruta? Ajudar Sicpa a "administrar as relações com seu tio e a presidência", resume o MPC. Mais grave ainda, "está claro naquele momento que parte da comissão deveria ir para José Miguel Arroyo", afirma o documento suíço.

Em outras palavras, a Sicpa estava se preparando para pagar um bônus ao marido da presidente filipina em troca da concessão de um contrato público, o que poderia constituir um ato de "suborno de um funcionário público estrangeiro, de acordo com o Ministério Público Federal ". Um crime punível com cinco anos de prisão sob a lei suíça.

De acordo com o MPC, o pacto com a família Arroyo não se limitou à solução SICPATRACE. Três anos depois, em 2009, foi feito um novo acordo para fornecer tintas para o Banco Central das Filipinas. Uma nova "comissão por sucesso" foi então acordada, desta vez por um valor muito maior. De acordo com o documento em nossa posse, este novo bônus somava três milhões de dólares por ano, durante seis ou sete anos, ou seja, a duração do contrato de fornecimento de tinta.

Pouco tempo depois, o governo filipino abandonou a solução suíça. O chefe do Tesouro, Kim Henares, criticou  mais tarde a solução proposta pela Sicpa. "Embora útil, a tecnologia provou ser muito sofisticada e cara para as necessidades do governo. É como propor a utilização de um cortador de grama quando tudo o que precisamos é de um simples facão ou de um bolo (longa faca típica das Filipinas) ". As Filipinas finalmente introduziram seu próprio sistema de timbragem de impostos sobre cigarros em 2014, mas sem conseguir conter o contrabando. 

O fracasso do contrato filipino foi amargo, mas Sicpa já tinha em vista outro alvo, pois uma oportunidade estava finalmente se abrindo do outro lado do mundo.

Em 2007, o Brasil concedeu um contrato para a rastreabilidade do tabaco à empresa de Vaud. Melhor ainda, o governo de Brasília estava até considerando estender esta solução à cobrança de impostos sobre o álcool e refrigerantes. As perspectivas eram enormes. O contrabando no setor de bebidas custa aos cofres públicos bilhões de dólares. Em 2003, a evasão fiscal foi estimada em 30% das vendas totais de bebidas não-alcoólicas e em 15% para cerveja.

A Sicpa se lança na oportunidade. O homem escolhido para esta nova missão foi Charles Finkel (quarto à direita na foto). Ele foi o "vice-presidente executivo" da Sicpa nos Estados Unidos e visitou regularmente a sede da empresa em Prilly. Ele era um homem de confiança de Maurice e Philippe Amon.

Para Sicpa, Charles Finkel, que é contratado como consultor privado para esta missão, tem o perfil ideal. Ele conhece o Brasil, onde trabalhou por muitos anos. Além de suas atividades para a empresa sediada em Vaud, ele também é consultor através de sua própria empresa, CFC Consulting Group.

Mas em 2015, as coisas azedaram. A polícia federal brasileira lançou uma investigação na Casa da Moeda, uma instituição já abalada por vários escândalos de corrupção. Em meses, a Operação Vícios descobriu as ações da Sicpa para garantir o famoso contrato SICOBE. E as descobertas dos investigadores provaram ser devastadoras para a empresa suíça.

Para obter este contrato do século, Charles Finkel não economizou nos meios. Segundo uma investigação da polícia federal brasileira, o "vice-presidente" da Sicpa pagou nada menos que 15 milhões de dólares em subornos a um inspetor federal de impostos, Marcelo Fisch. Fisch tinha sido encarregado como especialista pela Casa da Moeda para aconselhá-la sobre a solução a ser adotada. Os subornos foram alegadamente pagos a ele em uma conta bancária em nome de sua esposa, sob a forma de transferências mensais de 250 mil dólares. Tudo isso ocorreu ao longo de cinco anos, entre 2009 e 2015. O dinheiro veio da empresa de consultoria Charles Finkel, CFC Consulting Group.

Charles Finkel não era apenas mais um consultor. Em vez de disfarçar seus subornos como "comissões" a funcionários do governo, a firma deu rédea solta a Charles Finkel para negociar e pagar os fundos corrompedores ao próprio Marcelo Fisch, de acordo com o Ministério Público brasileiro. Ao agir através de sua empresa de consultoria, o empresário teria assumido riscos consideráveis.

De acordo com Sicpa, Charles Finkel pagou os 15 milhões de dólares a Marcelo Fisch de seu próprio bolso. Quando questionada sobre isso, a empresa afirma que o americano "atuou como consultor e em caráter privado."

Segundo uma fonte, o montante foi então deduzido de uma grande comissão cujo valor não foi revelado pela investigação e paga pela Sicpa como recompensa por seus esforços na conquista do contrato SICOBE.

Marcelo Fisch, o juiz explicou, havia permitido que a SICPA redigisse sua proposta para corresponder exatamente ao edital da Casa da Moeda, em particular por meio de um estudo de viabilidade técnica.

Seus dois colegas juízes não seguiram o argumento, e decidiram absolver Marcelo Fisch. E sem um suborno, não há subornador. Charles Finkel se beneficiou, portanto, da mesma medida.

"Estamos muito satisfeitos com a decisão do tribunal de declarar o Sr. Finkel e o Sr. Fish inocentes de suborno ", disse hoje a empresa com sede em Prilly. "Esta decisão significa que as acusações contra Sicpa no processo contra nosso antigo consultor brasileiro foram infundadas, uma posição que sempre defendemos ".

A decisão brasileira corre o risco de enfraquecer o processo federal suíço em andamento contra a empresa e seu diretor Philippe Amon. Isto originalmente dizia respeito às atividades da empresa em catorze países. Segundo Sicpa, este número caiu agora para quatro, incluindo Colômbia e Brasil. O MPC não comenta sobre este ponto.

Os problemas legais da Sicpa não se limitam ao Brasil. Entre 2009 e 2014, as ações da empresa atraíram a atenção das autoridades em vários países. Estas suspeitas acabaram convencendo o Ministério Público Federal Suíço a analisar o assunto também. Inesperadamente, o estopim para a investigação suíça sobre a Sicpa veio dos Estados Unidos.

No final de 2014, o Departamento de Justiça dos Estados Unidos enviou uma curiosa missiva às autoridades suíças. O documento é um "esboço" de pedido de assistência mútua. Normalmente, as autoridades estrangeiras que solicitam a assistência da Suíça na condução de suas investigações enviam um pedido completo diretamente, mesmo que solicitem maiores esclarecimentos posteriormente. Neste caso, porém, o Departamento de Justiça dos EUA não vai até o fim. Em outras palavras, ela apenas fornece à Suíça informações sobre as atividades da Sicpa.

De qualquer forma, a investigação suíça ganhará rapidamente ímpeto graças a um novo desenvolvimento. Em 2015, a empresa KBA-Notasys, sediada em Lausanne, apresentou-se ao Ministério Público. Instalada poucos quarteirões distante do seu vizinho Prilly, esta empresa, que fabrica máquinas de impressão de cédulas bancárias, é uma parceira de longa data da Sicpa. Foi fundada em Lausanne por Gualtiero Giori em 1959, com o apoio de Albert Amon. A empresa foi adquirida em 2001 pelo grupo industrial alemão Koenig & Bauer.

A KBA-Notasys admitiu pagar dezenas de milhões de dólares em subornos de 2008 a 2015 no Marrocos, Brasil, Nigéria e Cazaquistão. Ao se apresentar, a KBA espera encerrar o caso rapidamente com uma leve sanção. Portanto, a empresa colocou suas cartas na mesa, e dois anos depois pagou 30 milhões de francos para encerrar a investigação contra ela.

Entretanto, quando os investigadores federais examinaram os dados bancários produzidos pela KBA-Notasys, eles descobriram ligações com a empresa vizinha em Prilly. As duas empresas haviam compartilhado os mesmos consultores em vários países para negociar o pagamento de subornos às autoridades locais.

Nesse meio tempo, o caso voltou à tona em Lausanne. Seguindo a pista fornecida dois anos antes pelas autoridades americanas, o Ministério Público Federal Suíço realizou uma busca na sede da Sicpa no outono de 2016. As caixas de e-mail de uma dúzia de executivos foram apreendidas, incluindo as de Philippe Amon, Hans Schwab e vários gerentes regionais.

Depois do Brasil e das Filipinas, a investigação suíça foi estendida a doze novos mercados: Togo, Gana, Egito, Índia, Cazaquistão, Colômbia, Nigéria, Paquistão, Senegal, Vietnã, Venezuela e Ucrânia.

Em setembro de 2020, a parte da investigação relativa a Hans Schwab foi encerrada. Mas alguns meses depois, o MPC lançou uma nova bomba. Em 14 de junho de 2021, o MPC confirmou à mídia especializada Gotham City que sua investigação havia sido estendida ao "proprietário e atual CEO da Sicpa ", Philippe Amon.

A abertura de processos criminais por suborno de funcionários públicos estrangeiros contra o CEO de uma empresa suíça é uma ocorrência rara. Tanto quanto sabemos, isso só aconteceu uma vez antes. O presidente da Ameropa Holding da Basiléia foi condenado em 2016 por subornos pagos na Líbia, mas apenas por cumplicidade no suborno.

A investigação federal continua. A presunção de inocência prevalece, tanto para a empresa Sicpa quanto para seu diretor.

A empresa agora assegura que está "cooperando plenamente " com a investigação federal, ao mesmo tempo em que nega qualquer responsabilidade. "Negamos que nossa empresa estivesse envolvida ou tivesse conhecimento de qualquer conduta ilegal de qualquer um de nossos consultores externos ", disse a empresa. "Estamos confiantes de que o processo estabelecerá que nossa empresa e nosso diretor administrativo não são criminalmente responsáveis."

De acordo com a Sicpa, a investigação do MPC suíço está agora limitada a quatro países, incluindo Brasil e Colômbia (não especifica os outros dois). O MPC confirma que as atividades da Sicpa nesses dois mercados latino-americanos são cobertas por sua investigação, mas não pode fornecer informações sobre o número exato de países nos quais a Sicpa é atualmente alvo.

Quando solicitado pela swissinfo.ch, Hans Schwab não quis comentar. De acordo com nossas informações, os milhares de e-mails e documentos apreendidos pelo Ministério Público Federal da Suíça durante a busca nas instalações da Sicpa teriam mostrado que ele se opôs aos pagamentos a certos consultores expostos.

Eles posaram em festas do jet-set e realizaram numerosas recepções em seus enormes chalés em Gstaad. Segundo a revista econômica  Capital, o casal gastou entre 500 e 700 milhões de euros durante estes anos loucos, inteiramente retirados da herança Sicpa.

Em setembro de 2015, Maurice pediu o divórcio em Mônaco. Tracey não concedeu. Temendo que a lei do Principado fosse desfavorável a ela, ela contestou a jurisdição dos tribunais monegascos e tentou que o processo de divórcio fosse transferido para Nova York, onde ela mora. A imprensa internacional cobriu o caso com satisfação, no que se tornou uma novela escandalosa. Para a família Amon, tão discreta por gerações, isto foi demais.

As amargas trocas entre os dois irmãos Maurice e Philippe Amon em 2019 mostram o quanto o medo de uma queda no número de cédulas em circulação assombrava a empresa. Esta ameaça pairava sobre a firma desde o início dos anos 2000. O surgimento de soluções de pagamento digital em todo o mundo representava uma ameaça vital para a Sicpa que era tradicionalmente remunerada de acordo com o número de cédulas impressas pelos bancos centrais.

Em resposta, Sicpa foi pressionada a diversificar para outros setores, como já vimos. Primeiro: tabaco e bebidas com contratos no Brasil (2007), Canadá (2008) e Califórnia (2010). A empresa então fez um avanço na África, com Marrocos em 2010, Quênia em 2013, Uganda em 2018 e finalmente Togo, em 2020.

Também em 2016, a Sicpa comprou a empresa canadense Global Fluids International, que possui uma tecnologia de rastreamento de produtos petrolíferos a nível molecular, por 16 milhões de dólares. Esta marcação química torna possível detectar fraudes durante o refino, processamento ou distribuição de petróleo. Se uma carga foi diluída, por exemplo, a técnica pode ser usada para rastrear o ponto da cadeia de abastecimento onde a mistura foi feita. Esta solução de rastreabilidade do petróleo está sendo usada agora em Uganda, Tanzânia e Quênia.

Também em 2017, a empresa firmou uma parceria com a empresa estoniana Guardtime, que desenvolveu soluções de "governo digital " em seu país. Em 2022, esta colaboração levou a um contrato com o Cantão do Jura para garantir a segurança dos documentos oficiais digitais. Esta solução, chamada Certus, torna possível, por exemplo, proteger os extratos dos procedimentos legais solicitados pelos cidadãos por meio de um código QR.

No entanto, nem todos esses desenvolvimentos foram bem-sucedidos. Sicpa sofreu um grande fracasso com sua proposta de um certificado de Covid digital. Ela havia se unido à empresa de TI ELCA, sediada em Lausanne, para apresentar uma proposta ao Escritório Federal de Saúde Pública. Com base em sua tecnologia Certus, a solução foi descentralizada e assegurada por um blockchain. Entretanto, a Confederação finalmente decidiu desenvolver sua própria solução interna, confiando o projeto do "passe de vacinação" ao Escritório Federal de Tecnologia da Informação e Telecomunicações (EFTIT).

Esses esforços de diversificação, que têm sido implementados a uma velocidade vertiginosa desde 2016, estão dando frutos? É difícil saber. A empresa não publica nenhuma informação sobre suas finanças. No entanto, as coisas não saíram como planejado. Três anos após Maurice Amon ter sido despedido por seu irmão Philippe, que o culpou por minar o futuro da empresa familiar ao investir em uma empresa de pagamentos eletrônicos, e mais de cinco anos depois de diversificar em óleo, água engarrafada e instrumentos cirúrgicos, o histórico negócio de tinta para notas ainda não está morto. Pelo contrário: nunca esteve em melhor forma.

Da mesma forma, o valor total de dólares americanos em circulação saltou 16% só em 2020, ultrapassando pela primeira vez dois trilhões de dólares, quatro vezes mais do que há vinte anos. A forte demanda por dinheiro se dá principalmente por notas de alta denominação, como o Banco Central da Suíça observou em 2019.

"Nossos resultados indicam uma quantidade não negligenciável de acumulação em espécie, particularmente de notas de alta denominação", observou o SNB, observando que o fenômeno aumentou "significativamente desde a virada do milênio e as recentes crises financeiras e econômicas ".

As famílias dos países ricos não pagam mais em dinheiro, mas algumas delas prefeririam manter suas economias em cédulas embaixo do colchão... ou em outros lugares. Segundo a revista The Economist, outra parte deste açambarcamento de cédulas de alta denominação também poderia vir da economia criminosa, como a evasão fiscal, a lavagem de dinheiro ou o tráfico de drogas. Para Sicpa, não importa de onde venha. A empresa obtém sua receita com cada nova nota bancária impressa. E quanto mais forem impressas, melhor será a sua situação.

Em 2021, Sicpa anunciou a contratação de Jean-Philippe Gaudin, ex-diretor do Serviço Federal de Inteligência da Suíça, como diretor de Assuntos Estratégicos. Diante de um mundo marcado por ameaças "múltiplas " e "sem precedentes ", Sicpa "sempre teve em mente " oferecer aos governos e às instituições que protege "soluções de segurança que fortalecem sua soberania", explicou a firma em seu comunicado à imprensa. O futuro dirá se estas promessas lhe permitirão reconquistar a confiança que exige.